Чечушкова, Ольга Бывший председатель правления банка "ВЕФК-Урал"

Бывший председатель правления банка "ВЕФК-Урал" (2005-2009). Фигурант уголовного дела по обвинению в злоупотреблении полномочиями и мошенничестве, а также дела о растрате, совершенной с использованием своего служебного положения. Была арестована в июле 2009 года, в марте 2010 года отпущена на свободу под подписку о невыезде. В декабре 2011 года приговорена к штрафу в размере 800 тысяч рублей.

Ольга Александровна Чечушкова родилась, предположительно, в 1964 или 1965 году (согласно сообщениям прессы, в июле 2009 года ей было 44 года) [24].

Чечушкова неоднократно фигурировала в екатеринбургской прессе. В 2001 году она упоминалась в СМИ как заместитель председателя правления банка "Универсал" по внутреннему контролю [33]. Позднее о ней писали как о заместителе председателя, с января 2005 года - председателе правления екатеринбургского отделения МДМ-Банка (ЗАО "МДМ-Банк-Урал"; до 2003 года - "Уралсибсоцбанк" [32], [36]) [31].

В ноябре 2006 года 100 процентов акций возглавляемого Чечушковой "МДМ-Банк-Урал" приобрела Восточно-Европейская финансовая корпорация (ВЕФК). Команду менеджеров после этого банк оставил "практически неизменной". Чечушкова также сохранила свою должность [30] и в дальнейшем упоминалась в СМИ как председатель правления банка "ВЕФК-Урал" [29].

Согласно данным оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета "ВЕФК-Урал", с октября 2008 года по январь 2009 года вкладчики-физлица вывели из банка более 182 миллионов рублей, в то время как просрочка по кредитам выросла до 50 миллионов рублей. Однако "самой большой проблемой для банка в период паники вкладчиков", по мнению участников рынка, стал уход из него основного клиента - отделения Пенсионного фонда России (ПФР) по Свердловской области, писала газета "Коммерсант" [29]. В конце января 2009 года по распоряжению Банка России "ВЕФК-Урал" прекратил все операции, а уже в феврале был лишен банковской лицензии [35]. В марте того же года арбитражный суд Свердловской области признал банк "ВЕФК-Урал" банкротом и ввел в отношении должника процедуру конкурсного производства [26], [23], после чего Чечушкова фигурировала в прессе уже как бывший предправления банка [23], [23].

Вскоре обнаружилось, что свердловское отделение ПФР незаконно хранило бюджетные деньги в коммерческом банке и в связи с банкротством "ВЕФК-Урал" потеряло 955,87 миллиона рублей [27], [25], [28]. Это стало основанием для возбуждения уголовного дела о хищении средств, предназначенных на выплаты пенсий и социальных пособий [24], [19]. Чечушкова изначально проходила по делу как свидетель [24], [19].

Однако в июле 2009 года Чечушкова была арестована [16], [24]. В обвинениях, которые были ей предъявлены, история с пропажей пенсионных средств изначально не фигурировала: речь шла о деле, касавшемся проведенных Чечушковой в 2007-2008 годах конвертационных операций с валютой. По версии следствия, предправления банка "ВЕФК-Урал" как физическое лицо заключала "заведомо убыточные для банка сделки по привлечению своих личных средств в депозиты и конверсионные сделки, не соответствующие рыночным условиям", в результате чего нанесла банку имущественный ущерб на сумму 8,888 миллиона рублей [24], [22], [34]. Позже местные СМИ со ссылкой на управление Генпрокуратуры РФ в Уральском федеральном округе упоминали значительно возросшую сумму нанесенного ущерба - 127 миллионов рублей [18], [20], [19], [17], но весной 2010 года в сообщении главного управления МВД России по Уральскому федеральному округу вновь фигурировала "сумма свыше 8 миллионов рублей" [13].

После произошедшего супруг и сын Чечушковой высказали опасения, что на арестованную может оказываться давление, "чтобы изобличить в финансовых нарушениях фигурантов покрупнее", а именно главу отделения Пенсионного фонда РФ по Свердловской области Сергея Дубинкина и руководителя главного управления Центробанка РФ по Свердловской области Сергея Сорвина. Тогда же родственники банкира выразили опасения за ее здоровье и жизнь [24], [23]. Адвокаты Чечушковой подчеркивали, что "не могут добиться от следствия, в чем состоит ущерб, нанесенный банку" их подзащитной, поскольку речь в эпизодах дела банкира, по их словам, могла идти лишь об упущенной выгоде или недополученном доходе. Они подчеркивали, что в рамках аналогичных дел прежде "не было случаев применения ареста к обвиняемым" (правоохранительные органы, настоявшие на избрании для Чечушковой меры пресечения в виде взятия под стражу, настаивали на том, что та могла "оказывать давление на свидетелей" [18]). Комментировала защита Чечушковой и дело о пропаже 955 миллионов рублей: по ее словам, "средства - не потеряны, они были выданы в качестве кредитов, а, значит, не исчезли бесследно", а Агентство по страхованию вкладов уже начало работу по взысканию долга с заемщиков [21].

В августе 2009 года управление Генпрокуратуры РФ в Уральском федеральном округе сообщило о возбуждении еще одного уголовного дела в отношении Чечушковой. Ей было предъявлено обвинение по статье "Растрата, совершенная с использованием своего служебного положения" (предусматривает в качестве наказания лишение свободы на срок до 6 лет [19]), допущенной в связи с фиктивным трудоустройством в банк своего сына Романа. Сообщалось, что тот, занимая должность специалиста отдела ценных бумаг и сопровождения активно-пассивных операций, фактически не работал, однако получал заработную плату около 7 тысяч рублей в месяц и, таким образом, в период с декабря 2006 года по декабрь 2009 года незаконно обогатился более чем на 200 тысяч рублей [19], [18] (позднее СМИ, в частности, Газета.Ru, сообщая об обвинениях в отношении Чешушковых, писала, что Роман "получал до 200 тысяч рублей в месяц" [9]).

В ноябре 2009 года в Екатеринбурге был задержан глава свердловского областного отделения ПФР Дубинкин. По версии следствия, именно он незаконно разместил бюджетные средства на счетах "ВЕФК-Урал" и этим "прямо и косвенно способствовал их хищению, чем на протяжении ряда лет и занималась" Чечушкова [15], [14]. По информации правоохранительных органов, "ВЕФК-Урал" фактически существовал за счет использования денежных средств свердловского ПФР. Получение процентов от прокручиваемых средств фонда осуществлялось на протяжении многих лет, и инициатором использования подобной схемы выступал Дубинкин (прежде средства ПФР хранились на счетах коммерческих банков "Уралсибсоцбанк", а затем "МДМ-Банк-Урал") [16].

В марте 2010 года Чечушкова была выпущена из следственного изолятора Екатеринбурга - мера пресечения в отношении нее была изменена на подписку о невыезде. Причиной такого решения следствие называло ухудшение здоровья Чечушковой. По мнению издания "Эксперт Урал", следствие пыталось доказать, что Чечушкова вступила в сговор с Дубинкиным, "однако потом из-за недостатка доказательств ей предъявили обвинение по статье 'злоупотребление полномочиями'", после чего ее выпустили из следственного изолятора "в связи с ухудшением здоровья" [11]. Между тем, отмечала газета "Коммерсант", адвокаты Дубинкина сочли, что Чечушкова "вышла на свободу благодаря тому, что стала сотрудничать со следствием" и согласилась дать показания против их подзащитного [12]. Подтверждал эту информацию и источник РИА "URA.Ru", сообщивший о том, что банкирша заявила следствию о ежемесячных выплатах Дубинкину "по 20 тысяч долларов, чтобы средства отделения фонда находились на счетах банка" [10]. Уже в апреле 2010 года к уже имевшимся обвинениям в отношении Дубинкина было добавлено обвинение в получении от руководителей банка "ВЕФК-Урал" взятки за хранение денег отделения ПФР в коммерческом банк в размере 20-30 тысяч долларов ежемесячно на общую сумму порядка 14 миллионов рублей [7], [8] (впоследствии в деле фигурировала сумма в 26 миллионов рублей [6]).

6 апреля 2011 года стало известно, что дело Дубинкина и Чечушковой передано в суд. Главе областного отделения пенсионного фонда инкриминировалось получение взяток на общую сумму в 36,5 миллиона рублей и 50 тысяч долларов США [5]. 10 мая того же года Свердловский областной суд начал рассмотрение дела [3], [4]. 27 декабря 2011 года он признал Чечушкову и Дубинкина виновными. Чечушковой, которая была названа сообщницей чиновника, был назначен штраф в размере 800 тысяч рублей, самого Дубинкина суд приговорил к десяти годам тюремного заключения в колонии строгого режима [1], [2].

В апреле 2011 года дело Чечушковой и Дубинкина было передано в суд [5], и 10 мая Свердловский областной суд приступил к его рассмотрению [3], [4].